沙特最大银行因违反美国对苏丹和叙利亚制裁

当地时间12月28日，美国财政部OFAC宣布，与沙特国民商业银行（NationalCommercialBank,NCB）就其违反美国对苏丹和叙利亚制裁的行为达成和解，国民商业银行将为此支付超过65万美金的罚款。

沙特国民商业银行是沙特最大的金融机构，在全球银行排名也位于位。根据OFAC调查发现，该行在年11月至年8月期间，处理了13笔美元交易，金额超过万美元。这些交易的受益方涉及苏丹和叙利亚的实体，或者交易货品的原产地/中转地涉及这两个国家。虽然苏丹和叙利亚实体不是NCB的直接客户，但仍然违反了美国的制裁项目要求。这13笔违规交易中，NCB主动向OFAC上报其中8笔涉叙利亚的业务，但剩余5笔涉苏丹业务并非主动上报。在这些制裁合规问题发生后，NCB更换了董事会成员及高管，替换了原来的制裁黑名单筛查系统，并加强了对员工的合规培训工作，从而换取部分罚款减免。值得一提的是，这也是OFAC在年对第14家机构开出的罚单，今年OFAC处罚的金额超过了万美元。

此案例也提醒中资机构，不仅要对自身客户进行KYC调查，还需要对客户的交易对手执行KYCC调查，并且对业务中货品原产地、中转地区等元素进行额外的合规审查，以免违反国际上的制裁要求。

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